Private Banking is meer dan een mooie slogan!

Persoonlijke aandacht en inlevingsvermogen zijn twee essentiële elementen die bij Private Banking de meeste lading dekken. Allereerst moet je natuurlijk wel genoeg financiële bagage hebben om ~een private banking relatie~ te kunnen adviseren! Een helicopterview over uw financiële rompslomp. Mogelijk een second opinion op een advies van uw huidige bankier. Door de breed aanwezige ervaring kunt u profiteren van een onafhankelijk advies. Tevens is het beleid van Alegria Financial Planning dat er niet bemiddeld wordt bij verkoop van financiële producten. Er wordt van geen enkele partij provisie ontvangen. Dit is uw garantie op een compleet onafhankelijk advies!

U heeft een vermogen en wilt weten hoe u dit het beste kunt indelen?

Dan is vermogensplanning de beste oplossing. Stel dat u uw zaak heeft verkocht of een erfenis heeft ontvangen. In dat geval kan het bedrag dat u op uw rekening gaat ontvangen of al heeft staan een onwennig gevoel geven. Iets waar u zuinig en voorzichtig mee wilt omgaan. Een gedegen advies is hierin zeer bepalend.

• In welke sectoren wilt u eventueel beleggen?
• Wat wilt u en heeft u al met bijvoorbeeld vastgoed?
• Hoe kijkt u tegen private investments aan?
• In hoeverre wilt u en moet u risico’s lopen?
• Hoe ziet mijn vermogen eruit over 20 of 25 jaar als ik rekening houd met inflatie?
• Hoeveel vermogen moet ik inleggen om een bepaald doelkapitaal te behalen, tegen welke risico’s en rendementen?

Allemaal reële vragen waar wij u bij kunnen adviseren.

U heeft en bepaalde inkomenswens en wilt weten of dat reëel is?

Dan is een inkomensplanning een prima instrument. Op basis van een bepaald vermogen kunnen wij voor u berekenen of uw inkomenswens daarbij haalbaar is.

Het optimaal afstemmen van levensdoelen op uw financiële situatie.

Het optimaal afstemmen van levensdoelen op uw financiële situatie. Maar ook het afstemmen van uw financiële situatie op uw levensdoelen. Stelt u heeft al lang het idee om voor uzelf te beginnen of u wilt emigreren of u heeft nog nooit besproken dromen maar weet niet of en hoe u dit zou moeten aanpakken. Daarbij kan Life planning een rode draad zijn. Via onze eigen Life planner maar ook bij collega Life planners kunnen wij u helpen bij het invullen van deze vragen.

Het optimaal plannenen verdelen van nalatenschappen.

Het optimaal plannen en verdelen van nalatenschappen vergt zorgvuldige aandacht en benadering.

Estateplaning:

Indien u vooraf goed over uw testament nadenkt en uw vermogen op fiscaal vlak goed onder de loep neemt, kunt u successierechten besparen!
Stel: U heeft een aardig vermogen opgebouwd en bij overlijden blijkt u voor de derde keer met de fiscus te moeten afrekenen. Niets is vervelender dan dat. Maar bij een goede estate planning wordt zorgvuldig gekeken naar hoe u deze lasten kunt beperken.

Nalatenschapscoaching:

Bent u erfgenaam en heeft u meerdere erfgenamen in de nalatenschapsverdeling? Dan kan Alegria hulp bieden bij de nalatenschapsverdeling. Middels mediationtechnieken zal gestreeft worden naar harmonie tijdens de gesprekken. Een ieder heeft daarin zijn belang. De nalatenschapscoach zal daar als onpartijdig en neutrale persoon de verschillende invalshoeken van zowel de financiële en fiscale kant als de emotionele kant bekijken.

Middels mediation en financiële begeleiding samen tot een echtscheiding komen!

Een echtscheiding is een van de meest ingrijpende gebeurtenissen in iemands leven. In uw eigen leven, maar ook zeker in het leven van uw kinderen. Het is daarom heel belangrijk daar op een goede manier mee om te gaan. Mediation is daarin het juiste begrip. Samen zijn jullie de weg opgegaan en samen zullen jullie deze weg weer verlaten. Ieder zijn eigen richting maar wel samen op weg. Middels mediation komt u tot de juiste beslissingen betreffende de financiële afhandeling van u beider huwelijk, al dan niet gehuwd in gemeenschap van goederen of onder huwelijkse voorwaarden.

Hierbij kunt u ook denken aan:

• afhandeling eigen woning,
• (financiële) verdeling van de inboedel,
• verrekening van pensioenrechten,
• alimentatieberekeningen.
• NIBUD budgetoverzichten van uw nieuwe inkomens- en uitgavensituatie.

Alegria regelt uw echtscheiding vanaf het intakegesprek tot aan de rechtbank. U behoeft hiervoor niet zelf de gang naar de rechter te maken. Het echtscheidingsconvenant wordt samen met u, door Alegria opgesteld en bij de Rechtbank aangeboden.

Ook de omgangsregeling met de kinderen komt zeer uitvoerig in het traject aan de orde. Het maken van een ouderschapsplan is sinds 2009 verplicht. Indien gewenst en mogelijk wordt het ouderschapsplan samen met de kinderen doorgenomen en opgesteld. Dit alles is mogelijk in hun vertrouwde omgeving.

Alegria heeft diverse samenwerkingsverbanden. Dit houdt voor u in dat u van het begin tot het einde bij ons terecht kunt voor de afhandeling van uw echtscheiding. Mevrouw A. Veenendaal is allround mediator. Zij staat u als onpartijdige en neutrale partij bij. Daarnaast zijn er bij Alegria mediators en advocaten aangesloten en zullen alles voor u regelen. Dit betekent dat u samen alles kunt regelen vanuit ons kantoor maar eventueel ook vanuit een door u bepaalde locatie.

www.scheidenzonderstrijden.nl

Een inkomens en uitgavenplanning op basis van uw eigen inkomsten en uitgaven tegenover de uitgaven die onder andere volgens het NIBUD bij u zouden kloppen. Tegenwoordig komt het steeds meer voor, we lezen het overal en maken het in onze omgeving mee; we hebben met z’n allen moeite om ‘rond te komen’. ‘Het geld vliegt eruit’ is een veel gehoorde kreet. Maar weet u waar het dan precies aan op gaat? Het blijkt lastig te zijn hier inzicht in te hebben. Een klein deel van de Nederlandse bevolking houdt daadwerkelijk een huishoudboekje bij. En ook al houd je dat bij, hoe komt het dan toch dat het steeds maar niet klopt?

De Budgetplanning van Alegria Financiële Planning biedt hierin uitkomst.

Uw inkomsten en uitgaven worden op een rijtje gezet en afgezet tegen de door de NIBUD opgestelde normen. Hierbij wordt rekening gehouden met de hoogte van uw inkomen, de grootte van uw huis, de gezinssamenstelling, de leeftijden, de standaarden. Nu komt u er achter waar u teveel geld aan uitgeeft en waar u precies volgens landelijk gemiddelde uw portemonnee beheerst. Dit is echt een ‘ogenopener’! Maak een afspraak en begin aan uw nieuwe financiële leven!

Idee; Ook ouders kunnen ons inhuren voor hun kinderen.

Ook deelvraagstukken kunt u aan ons voorleggen

• Kan ik mijn kind hypotheek verstrekken voor de aankoop van zijn woning en zo ja, hoe moet ik dat regelen?
• Ik wil mijn kinderen geld schenken maar wat is daarvoor de juiste methode?
• Ik wil een eigen bedrijf beginnen en mijn familie wil mij daarbij financieel helpen, is dit veilig en hoe zou ik dat kunnen regelen?
• Ik ben meerdere malen van werkgever gewisseld en weet nu helemaal niet meer hoe het met mijn pensioen geregeld is, hoe komen we hier achter?
• Kan ik stoppen met werken op mijn 60ste?
• Wij hebben een erfenis gekregen, hoe gaan wij daarmee om?

Wij bieden financiële coaching aan. Het verwezenlijken van uw oplossingen, uitdagingen en dromen kan soms een lang traject zijn. Daarbij hoeft niet steeds opnieuw de financiële planning te worden aangepast. We leggen de liniaal langs het vooruit gestippelde pad en kijken of u nog op koers zit. Zo kunnen we snel anticiperen op veranderende omstandigheden.

Kunst als onderdeel van uw vermogen

U mag kunst bekijken als beleggingsonderdeel! Of het nu gaat om schilderijen, een oldtimercollectie, een postzegelverzameling of bronzen beelden, het wordt met de grootste zorgvuldigheid uitgezocht en beheerd. U kunt het dus tot uw beheerd vermogen rekenen. Het is dan ook zeker interessant te weten dat het vrijgesteld vermogen in Box III betreft.

Alegria Financial Planning neemt dit vermogensbestand dan ook mee in het totale overzicht van uw vermogen en bezittingen. Handig is ook te weten dat u in sommige gevallen uw kunst kunt gebruiken bij het betalen van bepaalde belastingen! Nieuwsgierig? Maak een afspraak met Anita Veenendaal van Alegria Financial Planning!

Heeft u ook moeite met het maken van een passende brief of het invullen van formulieren?

Alegria helpt u erbij!

Wij maken voor u de brief met de juiste toonzetting en woorden.